De eerste portfolio update die alweer terugkijkt op de eerste maand van 2025. Ook al moet ik eerlijk bekennen dat januari voor mij langer voelde dan het daadwerkelijk duurde, kunnen we qua rendement in ieder geval tevreden op de maand terugkijken. In deze update deel ik mijn nieuwe toevoeging aan de portfolio: Booking Holdings aandelen en over de nieuwste Trading 212 app update, zoals ook al te zien is aan de foto bovenaan deze pagina (en voornamelijk het rendement).

Maandupdate aandelen portfolio (januari 2025)

Januari 2025 was weer een goede maand voor mijn portfolio. Dat mocht ook wel na het “verlies” (op papier) in december 2024 van iets meer dan € 1.700,-. Dat soort maanden horen er natuurlijk ook bij, maar ik moet eerlijk zeggen dat het voor mij nog steeds best wel wennen is om zulke grote rode cijfers te zien. Maar goed, ik beleg natuurlijk voor de lange termijn dus ik laat me niet afschrikken daardoor.

Deze dip was achteraf een prima moment om weer bij te kopen, wat ik natuurlijk ook standaard maandelijks doe. Er komen trouwens gegarandeerd ook nog veel moeilijkere tijden aan waar de beurs maanden achter elkaar blijft dalen. Dan is het natuurlijk ook de kunst om te blijven zitten en bij te kopen.

Dan naar afgelopen maand. De stijging in januari was dus wel weer een bevestiging voor de lange termijn strategie: gewoon blijven kopen elke maand en je niet teveel zorgen maken. Ik probeer al lange tijd niet meer te timen en dat bevalt echt heel goed. Dat haalt namelijk de emoties eruit en die emoties zijn juist wat maakt dat mensen op de lange termijn het minder goed doen.

Als je aandelen koopt van kwaliteitsbedrijven dan hoef je je geen zorgen te maken over dalende koersen. Dan is het juist alleen maar fijn als je periodiek bijkoopt dat je meer aandelen kunt kopen voor hetzelfde geld. Daar heb ik 1 januari (mijn vaste moment om nieuwe aankopen te doen is de eerste werkdag van de maand) dan ook weer goed gebruik van gemaakt. Deze keer door ook een nieuw bedrijf toe te voegen aan mijn portfolio: het van origine Nederlandse bedrijf Booking Holdings. Hierover kun je natuurlijk in het stukje waar ik mijn aankopen deel zoals altijd meer over vinden.

Trading 212 app update

Zoals ik in de intro al heb geschreven is de app van Trading 212 weer vernieuwd. Deze keer door ook de eerdere rendementen die je hebt gemaakt terwijl je daar hebt belegd mee te nemen in je totale rendement. Wat ook wel erg fijn is is dat nu je dividenden en je rente inkomsten over je niet-belegde geld worden meegenomen in de berekening.

Hoe je rendement bij Trading 212 nu wordt berekend is simpelweg door het bedrag dat je volledige account bij Trading 212 waard is (dus ook inclusief je cash), te vergelijken met hoeveel je (netto) hebt gestort. Hier worden dus ook al je opnames weer van afgehaald. Dit is natuurlijk handig en een flinke verbetering ten opzichte van wat het was (enkel je ongerealiseerde winst, dus puur het verschil tussen waarvoor je je aandelen had gekocht en de marktwaarde op dat moment), maar maakt het wel lastig vergelijken ten opzichte van vorige maanden.

Nu zit hier ook weer een lastigheid in in mijn geval, want de gratis aandelen die ik heb gekregen gedurende de periode dat ik er beleg (en waarvan ik het altijd op zo’n manier heb bijgehouden dat ik de stortingen en opnames hiervoor altijd volledig heb opgenomen uit mijn account) zitten hier dus ook in. Dus in mijn geval klopt dit bedrag niet helemaal, maar goed, het geeft nu wel een betere indicatie wat mijn rendement is sinds het begin, gezien dividenden nu ook worden meegenomen.

Naast het aanpassen van de manier van hoe je rendement wordt berekend is dus nu ook in plaats van je “Portfolio” waarde de “Value” van heel je Trading 212 account te zien. Dit is dus nu ook inclusief je cash wat je op het platform aanhoudt. In principe ook weer stap in de goede richting om de totaalwaarde te laten zien, maar dus wel weer even lastig om goed te vergelijken ten opzichte van vorige maand. In onderstaand overzicht heb ik hiervoor in ieder geval gecorrigeerd.

Hoe mijn aandelen portfolio het de afgelopen maand op totaal niveau heeft gedaan is te zien in de samenvatting van januari hieronder.

In dit stuk ga ik in op mijn geïnvesteerde inleg, de ongerealiseerde winst of verlies, de gerealiseerde winst of verlies, het ontvangen dividend en het rendement. Dit doe ik standaard voor zowel de afgelopen maand als ook voor de gehele periode vanaf 1 januari van dit jaar (wat in dit geval hetzelfde is, aangezien er maar 1 maand voorbij is tot nu toe in 2025). Hieronder de resultaten:

📊Samenvatting aandelenportefeuille januari 2025:

💰 Geïnvesteerd (totale inleg): +€2.004,15 totaal, waarvan €2.000,- nieuwe inleg en €4,15 aan dividend dat opnieuw is belegd, minus €0,76 aan kosten.
🔥 Kosten: -€0,76
📈 Ongerealiseerde winst/verlies: +€2.771,47
💰 Gerealiseerde winst/verlies: +€0,00
😴 Ontvangen dividend: +€152,88
📈 Rendement: +€2.923,59

📊 Samenvatting aandelenportefeuille 2025 year-to-date (YTD):

💰 Geïnvesteerd (totale inleg): +€2.004,15
🔥 Kosten: -€0,76
📈 Ongerealiseerde winst/verlies: +€2.771,47
💰 Gerealiseerde winst/verlies: +€0,00
😴 Ontvangen dividend: +€152,88
📈 Rendement: +€2.923,59

Totaalbeeld waardegroei portfolio 2025 year-to-date (YTD):

Voor de totale waardegroei van mijn portfolio hield ik altijd bij wat de groei in waarde was puur van mijn aandelen (ten opzichte van de waarde van puur mijn aandelen op 1 januari van het betreffende jaar). Dit was dus altijd exclusief de rente en het dividend wat ik ontving. Gezien de nieuwe updates in de Trading 212 app is het handiger om nu voortaan de totale waardegroei van mijn gehele account bij te houden, dus inclusief de ontvangen rente en het ontvangen dividend. Dit is dus een kleine verandering ten opzichte van eerdere updates.

De totale waarde van mijn account bij Trading 212 was op 1 januari 2025 in totaal €59.598,80 inclusief mijn niet-belegde cash. Hiervan was €58.521,71 belegd in aandelen en het overige deel van €1.077,09 was dus cash. In januari heb ik in totaal €3.000,- op mijn account bijgestort. De eerste keer €2.000,- op 1 januari, wat meteen de volgende dag op 2 januari volledig is belegd. Daarnaast heb ik 28 januari een storting van €1.000,- gedaan zodat de eerste werkdag van februari ook weer mijn maandelijkse aankopen gedaan kunnen worden t.w.v. €2.000,- in totaal.

De totale waardegroei dit jaar komt neer op de totale waarde op 1 februari inclusief cashtegoeden (€65.527,08, zie ook de eerste screenshot met de totale “value”) minus de totale waarde op 1 januari, inclusief cashtegoeden (€59.598,80). Dit komt in totaal neer op een waardegroei van €5.928,28, waarvan €3.000,- puur aan stortingen is geweest.

📈 Totale waardegroei 2025 YTD (incl. rente/dividend): +€5.928,28

Aandelentransacties portfolio

Naast de performance van mijn aandelen portfolio is het natuurlijk ook goed om te delen over de aan-/verkopen die zijn gedaan afgelopen maand. Dat zijn er deze maand een aantal geweest, namelijk:

Transacties afgelopen maand

🛍 02/01: 1,651 x $SXR8 (€1.000,- nieuwe inleg)
🛍 02/01: 0,744 x $ASML.AS (€502,08 totaal, waarvan €500,- nieuwe inleg. De extra €2,08 is het automatisch herinvesteren van dividend)
🛍 02/01: 1,085 x $GOOGL (€200,83 totaal, waarvan €200,- nieuwe inleg. De extra €0,83 is het automatisch herinvesteren van dividend)
🛍 02/01: 0,852 x $TXRH (€150,62 totaal, waarvan €150,- nieuwe inleg. De extra €0,62 is het automatisch herinvesteren van dividend)
🛍 02/01: 0,031 x $BKNG (€150,62 totaal, waarvan €150,- nieuwe inleg. De extra €0,62 is het automatisch herinvesteren van dividend)
Genoemde bedragen zijn inclusief kosten.

Dominique Willem vs. S&P 500 ETF (acc)

Rendementen van de 1-op-1 vergelijking (sinds 1 juli 2024) – Dominique Willem vs. S&P 500 ETF (acc) – zijn te zien op de tweede foto! De percentages zijn zoals eerder al benoemd niet kloppend, o.a. door het ontvangen dividend wat hierin niet wordt meegenomen. Maar, de totaalbedragen aan waarde in de pies kloppen natuurlijk nog wel. De totale inleg in beide portefeuilles op het moment van schrijven betreft €8.004,- excl. het geherinvesteerde dividend. Op basis daarvan is de tussenstand nu qua rendementspercentages:

 @dominiquewillem.nl (23,19%*)
 S&P 500 ETF (acc) (13,32%*)

*Dit percentage is sterk afhankelijk van mijn maandelijkse inleg. Om de performance 1-op-1 te kunnen vergelijken is er voor de volgende strategie gekozen: 50% van mijn aankopen wordt belegd in zelf-geselecteerde aandelen en 50% tegelijkertijd in een accumulerende S&P 500 ETF. De totaalwaarde van die pies worden vergeleken met de totale inleg om bovenstaand percentage tot stand te laten komen.

Conclusie

De eerste maand van het nieuwe jaar is er weer een waar positief op teruggekeken kan worden. Inmiddels voelt het ook al alsof we steeds harder groeien. Van een totale portfolio waarde van €59.598,80 vorige maand (inclusief cash) naar nu al een bedrag van meer dan €65.000 voelt bizar. De ton komt steeds dichterbij. Het moment dat ik voor mezelf heb afgesproken het allemaal iets rustiger aan te gaan doen qua inleggen. Wanneer we die grote mijlpaal bereiken en of ik vervolgens daadwerkelijker rustiger aan ga doen met inleggen weet ik natuurlijk nog niet. Wat ik wel weet, is dat dat de moeilijke €100.000 gaat zijn in mijn reis richting financiële vrijheid. Wordt vervolgd.

Bedankt voor het lezen en voor alle support, zoals altijd.

Met vriendelijke groet,
Dominique

Nog niet uitgelezen? Bekijk dan eens deze pagina of lees hier meer over mijn portfolio update van vorige maand (december).

Disclaimer: dit is géén beleggingsadvies. Niks in deze blog post (en überhaupt niks op mijn hele website) dient in enige vorm te worden gezien als beleggingsadvies. Mijn portefeuille deel ik maandelijks voor entertainment doeleinden en omdat ik het zelf leuk vind om dit bij te houden. Beleggen kent risico’s, je kunt (een deel van) je inleg verliezen.

PS. Vergeet me niet te volgen op Instagram en om je in te schrijven voor mijn nieuwsbrief, want dan mis je niks meer!