De laatste aandelen portfolio update alweer met betrekking op het jaar 2024! Tijd daarom om nu weer de balans op te maken; wat heeft 2024 opgeleverd en kunnen we daar tevreden mee zijn? Dat zullen de 2 vragen zijn die ik met deze portfolio update wil beantwoorden.

Maandupdate aandelen portfolio (december 2024)

De laatste maanden voor december zat er een stevige groei in de waarde van mijn portfolio. Naast de vaste maandelijkse inleg van €2.000,- per maand groeide de waarde van mijn portfolio ook aanzienlijk. Deze trend zette zich in december helaas niet door, waar ik vorige maand al voor waarschuwde dat dat moment ooit zou komen. In principe niet raar dat deze groei op korte termijn in deze maand na die vele groene maanden achter elkaar beperkt bleef.

Uiteindelijk is december met een min afgesloten, wat na een paar flinke maanden in de plus ook wel weer eens te verwachten was. Wat wel opmerkelijk is, is dat het verschil tussen mijn nieuwe portfolio die ik benchmark tegen de S&P 500 het in december wel aanzienlijk beter heeft gedaan dan de S&P 500 ETF. Daarover uiteraard meer onder het kopje Dominique Willem vs. S&P 500!

Hoe mijn aandelen portfolio het de afgelopen maand op totaal niveau heeft gedaan is te zien in de samenvatting van december hieronder.

In dit stuk ga ik in op mijn geïnvesteerde inleg, de ongerealiseerde winst of verlies, de gerealiseerde winst of verlies, het ontvangen dividend en het rendement. Dit doe ik voor zowel de afgelopen maand als ook voor de gehele periode vanaf 1 januari van dit jaar. Hieronder de resultaten:

📊Samenvatting aandelenportefeuille december 2024:

💰 Geïnvesteerd (totale inleg): +€2.003,72 totaal, waarvan €2.000,- nieuwe inleg en €3,72 aan dividend dat opnieuw is belegd, minus €0,75 aan kosten.
🔥 Kosten: -€0,75
📉 Ongerealiseerde winst/verlies: -€1.815,58
💰 Gerealiseerde winst/verlies: +€0,00
😴 Ontvangen dividend: +€109,57
📉 Rendement: -€1.706,01

📊 Samenvatting aandelenportefeuille 2024 year-to-date (YTD):

💰 Geïnvesteerd (totale inleg): +€14.015,35
🔥 Kosten: -€8,11
📈 Ongerealiseerde winst/verlies: +€6.578,08
💰 Gerealiseerde winst/verlies: +€0,00
😴 Ontvangen dividend: +€1.211,01
📈 Rendement: +€7.789,09

Totaalbeeld waardegroei aandelen portfolio 2024 year-to-date (YTD):

📈 Totale waardegroei 2024 YTD (excl. rente/dividend): +€20.594,47

Aandelentransacties portfolio

Naast de performance van mijn aandelen portfolio is het natuurlijk ook goed om te delen over de aan-/verkopen die zijn gedaan afgelopen maand. Dat zijn er deze maand een aantal geweest, namelijk:

Transacties afgelopen maand

🛍️ 02/12: 1,644 x $SXR8 (€1.000,- nieuwe inleg)
🛍️ 02/12: 3,114 x $GOOGL (€501,86 totaal, waarvan €500,- nieuwe inleg. De extra €1,86 is het automatisch herinvesteren van dividend)
🛍️ 02/12: 0,772 x $ASML.AS (€501,86 totaal, waarvan €500,- nieuwe inleg. De extra €1,86 is het automatisch herinvesteren van dividend)
Genoemde bedragen zijn inclusief kosten.

Dominique Willem vs. S&P 500 ETF (acc)

Rendementen van de 1-op-1 vergelijking (sinds 1 juli 2024) – Dominique Willem vs. S&P 500 ETF (acc) – zijn te zien op de tweede foto! De percentages zijn zoals eerder al benoemd niet kloppend, o.a. door het ontvangen dividend wat hierin niet wordt meegenomen. Maar, de totaalbedragen aan waarde in de pies kloppen natuurlijk nog wel. De totale inleg in beide portefeuilles op het moment van schrijven betreft €7.004,- excl. het geherinvesteerde dividend. Op basis daarvan is de tussenstand nu qua rendementspercentages:

🥇 @dominiquewillem.nl (18,92%*)
🥈 S&P 500 ETF (acc) (10,56%*)

*Dit percentage is sterk afhankelijk van mijn maandelijkse inleg. Om de performance 1-op-1 te kunnen vergelijken is er voor de volgende strategie gekozen: 50% van mijn aankopen wordt belegd in zelf-geselecteerde aandelen en 50% tegelijkertijd in een accumulerende S&P 500 ETF. De totaalwaarde van die pies worden vergeleken met de totale inleg om bovenstaand percentage tot stand te laten komen.

Conclusie

Waar ik vorige maand schreef dat de €60.000,- in zicht was, zijn we deze maand blijven steken op eenzelfde bedrag. Met een inleg van €2.000,- en een rendement van bijna -€2.000,- is de totale portefeuillewaarde zo goed als gelijk gebleven. De eindejaarsrally is daarbij uitgebleven, wat natuurlijk ook wel een reële kans had na de goede afgelopen maanden.

Uiteindelijk zijn we 2024 geëindigd met een prima rendement van bijna €8.000,- en een stevige outperformance ten opzichte van de S&P 500 met mijn nieuw geïnitieerde portfolio vanaf 1 juli 2024. Hier ben ik dan ook zeker niet ontevreden over! Op naar een net zo’n mooi beursjaar als 2024 in aankomend jaar, 2025!

Bedankt voor het lezen en voor alle support, zoals altijd.

Met vriendelijke groet,
Dominique

Nog niet uitgelezen? Bekijk dan eens deze pagina of lees hier meer over mijn portfolio update van vorige maand (november).

Disclaimer: dit is géén beleggingsadvies. Niks in deze blog post (en überhaupt niks op mijn hele website) dient in enige vorm te worden gezien als beleggingsadvies. Mijn portefeuille deel ik maandelijks voor entertainment doeleinden en omdat ik het zelf leuk vind om dit bij te houden. Beleggen kent risico’s, je kunt (een deel van) je inleg verliezen.

PS. Vergeet me niet te volgen op Instagram en om je in te schrijven voor mijn nieuwsbrief dan mis je niks meer!